El sector de seguros está experimentando una evolución rápida debido al entorno empresarial en constante cambio. La competencia y los riesgos están aumentando, y los desafíos adicionales, como el robo y el fraude, están creando obstáculos adicionales. En respuesta a esto, las compañías de seguros están buscando formas mejores de generar información precisa a partir de los datos para mejorar los mecanismos de precios, comprender a los clientes, prevenir el fraude y analizar los riesgos.
Un líder en el sector de seguros adopta la inteligencia artificial
La Vienna Insurance Group (VIG) es una de las compañías líderes en el sector de seguros que está abordando estos desafíos mediante la implementación de la inteligencia artificial (IA) como un habilitador clave.
La VIG tiene una historia rica en el sector de seguros. Fue creada cuando tres compañías se fusionaron durante las etapas iniciales de la industrialización en el siglo XIX. En ese momento, la mayoría de los edificios estaban construidos de madera, lo que aumentaba el riesgo de incendio.
Las compañías fundadoras de VIG incluían una empresa que garantizaba el pago en caso de pérdida o daño causado por incendios, la primera compañía de seguros de vida de Austria y la primera institución de pensiones municipales de Austria. Juntas, sentaron las bases de lo que se convertiría en el grupo de seguros más grande de la región.
La diversidad impulsa el éxito
La VIG ha estado operando en una región muy diversa durante más de doscientos años. Esta diversidad le ha otorgado un gran poder local y un conocimiento profundo de los negocios en cada país donde opera. La compañía se ha destacado por su capacidad de adaptación a los cambios, siendo la primera en expandirse hacia el este después de la caída del Telón de Acero en 198
Carsten Dehner, Director de Datos y Analítica de VIG, destaca la importancia de la diversidad en tiempos turbulentos como un factor clave para el éxito. La diversidad es uno de los valores fundamentales de VIG, junto con una estructura descentralizada, el espíritu empresarial local y un alto nivel de autonomía por parte de las compañías de seguros dentro del grupo.
Además de su enfoque en la diversidad, VIG se compromete con la sostenibilidad y ha implementado políticas de inversión responsables. Esto incluye la eliminación de las inversiones en carbón para 2035 y la prohibición de las inversiones en compañías que producen o comercian armas prohibidas, como armas biológicas o químicas, municiones en racimo, minas antipersonales y armas nucleares. La compañía también ha aumentado sus inversiones en viviendas asequibles y bonos verdes.
La inteligencia artificial acelera los logros
De acuerdo con Dehner, la disrupción del futuro ya está aquí y se llama inteligencia artificial. La transformación digital de las compañías de seguros ha incrementado la velocidad, eficiencia y precisión en todas las áreas de la industria. La IA generativa, por ejemplo, acelera significativamente la digitalización para las aseguradoras. Puede ayudar a empresas como VIG a evaluar riesgos, detectar fraudes y reducir errores humanos en el proceso de solicitud.
La IA está revolucionando la industria de seguros al permitir la automatización, optimizar los reclamos y desarrollar estrategias efectivas de participación del cliente.
La estrategia de negocios a largo plazo de VIG en Europa Central y Oriental es ofrecer productos y servicios individuales que satisfagan las necesidades específicas de los clientes en mercados muy diferentes. Según Dehner, esto requiere la integración de estructuras de datos muy diferentes y representa un gran desafío para tener la infraestructura de TI adecuada.
Para enfrentar estos desafíos, el grupo utiliza software como SAP Finance and Controlling Accelerator, SAP General Ledger y SAP S/4HANA para la gestión de productos financieros. Estas herramientas proporcionan los sistemas y procesos necesarios para cumplir con las regulaciones y simplificar la arquitectura de la compañía.
La capacidad de tener datos financieros precisos y oportunos es fundamental para el éxito de una empresa de seguros. Las herramientas utilizadas por VIG permiten tener datos limpios como fuente única de información, lo que simplifica la gestión y permite adaptarse a los nuevos modelos de negocio y cumplir con las regulaciones.
El futuro de VIG: sostenibilidad, diversidad y tecnología
La visión de futuro de VIG se basa en su enfoque tecnológico, su compromiso con la sostenibilidad y su legado de diversidad. Estas características son lo que diferencia a VIG de sus competidores en el mercado y lo que lo mantendrá en una posición destacada durante décadas.
La inteligencia artificial está transformando el sector de seguros al mejorar la eficiencia, la precisión y la capacidad de adaptación. Aquellas compañías que sean capaces de adoptarla y operacionalizarla de manera responsable estarán a la vanguardia de este emocionante viaje hacia el futuro de los seguros.
Consultas habituales sobre la inteligencia artificial en el sector seguros
- ¿Qué es la inteligencia artificial en el sector seguros?
- ¿Cómo está transformando la inteligencia artificial la industria de seguros?
- ¿Cuáles son los beneficios de la inteligencia artificial en el sector seguros?
- ¿Cómo puede la inteligencia artificial ayudar a detectar fraudes en los seguros?
La inteligencia artificial está desempeñando un papel importante en el sector de seguros al mejorar la eficiencia, la precisión y la capacidad de adaptación de las compañías. La Vienna Insurance Group es un ejemplo destacado de una empresa que está utilizando la inteligencia artificial para abordar los desafíos actuales y futuros de la industria de seguros. La adopción responsable de la inteligencia artificial será clave para el éxito y la sostenibilidad en el futuro de los seguros.
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