El uso de ia en inversiones en criptomonedas

La inteligencia artificial (IA) tiene el potencial de revolucionar el entorno de las inversiones y el trading. Las firmas de evaluación, las corredurías, las compañías de gestión de patrimonio y los traders independientes continúan adoptando rápidamente las tecnologías emergentes de IA. Los bots de trading con IA son uno de los ejemplos más destacados.

El entorno de los bots de trading con IA

Los bots de trading son programas de computadora especializados que utilizan el aprendizaje automático para analizar los mercados financieros. Detectan señales que indican oportunidades de trading y pueden abrir y cerrar posiciones en nombre de los inversores. Los bots de trading también realizan, gestionan y supervisan operaciones las 24 horas del día.

Además, los bots de IA pueden optimizar las ganancias, minimizar las pérdidas y ayudar a los inversores a aprovechar oportunidades rápidas que los traders humanos pueden pasar por alto. El trading con IA también ofrece a los inversores y traders otras ventajas importantes, como:

• Eliminan el sesgo y la emoción de las decisiones de trading, reduciendo el riesgo para los inversores.
• Los bots pueden analizar y procesar grandes cantidades de datos de mercado a una velocidad instantánea, superando ampliamente las capacidades humanas.
• Los bots de IA pueden detectar de manera eficiente señales e indicadores clave del mercado que los traders humanos pueden no notar.

Tanto los inversores institucionales como los minoristas utilizan bots de trading con IA para muchas aplicaciones de trading diferentes. Son más comunes en los mercados de acciones, criptomonedas y divisas (Forex). Los observadores a menudo describen los bots de trading como herramientas revolucionarias con el potencial de democratizar los mercados financieros, mejorar los rendimientos de los inversores y reducir los riesgos del trading.

Desafíos legales y consideraciones éticas

Los bots de trading con IA son actualmente legales en Estados Unidos y en otras jurisdicciones internacionales importantes. Sin embargo, los traders deben considerar múltiples desafíos legales y consideraciones éticas relacionadas con su uso. Estas incluyen:

Cumplimiento normativo

Aunque los bots de trading son legales, las firmas de inversión y los traders son responsables de garantizar que se utilicen de manera cumplida. Los problemas de cumplimiento cubren temas como la privacidad de los datos, las leyes de trading algorítmico y las prohibiciones de manipulación del mercado.

El incumplimiento de las leyes y regulaciones aplicables puede dar lugar a sanciones financieras o penales y dañar la reputación.

Ética en la conducta del mercado

El uso de bots de IA en la inversión y el trading plantea múltiples preguntas éticas y consideraciones. Por ejemplo:

• ¿Hasta qué punto deberían las firmas de inversión y gestión de patrimonio automatizar su supervisión de las posiciones de los clientes?
• ¿Deberían las firmas de inversión estar obligadas a revelar a sus clientes el uso de tecnologías automatizadas?
• ¿Deberían los usuarios institucionales estar obligados a revelar sus algoritmos de trading a los reguladores del mercado? ¿Al público en general? ¿Por qué o por qué no?

Los reguladores en Estados Unidos y otros países ya han introducido estándares de gobierno en relación a las tecnologías de trading con IA. Sin embargo, es probable que surjan preguntas éticas nuevas y potencialmente más complejas a medida que las tecnologías subyacentes continúen desarrollándose y avanzando.

Limitaciones técnicas

Los bots de trading con IA tienen limitaciones inherentes. Los inversores deben tener en cuenta estas limitaciones al decidir si usarlos y en qué medida.

Aunque las tecnologías de IA eliminan los sesgos y las emociones humanas, esto conlleva un intercambio. Las tecnologías informáticas carecen de la intuición que impulsa el éxito de muchos traders humanos. Además, aún no pueden replicar el juicio humano en factores como las noticias emergentes, el sentimiento del mercado y la experiencia.

Además, los bots de trading pueden comportarse de manera impredecible, especialmente durante períodos volátiles. Los traders deben tener en cuenta esta capacidad de comportamiento impredecible al decidir cuánto dinero confiar al trading automatizado.

Por último, al desarrollar bots de trading, los programadores a veces sobrevaloran la importancia de los datos históricos de trading. Los bots de trading con IA son entonces menos capaces de reaccionar a las tendencias emergentes, la nueva información y la acción del mercado impulsada por la psicología.

El enigma de las firmas de evaluación y los bots de trading con IA

Como su nombre lo indica, las firmas practican el trading propietario ( prop trading ). El prop trading ocurre cuando una institución financiera permite a sus traders utilizar el capital de la firma para realizar sus propias operaciones de trading independientes a cambio de un porcentaje de las ganancias del trader.

En la actualidad, la relación general entre las firmas y los bots de trading con IA sigue siendo muy ambigua. Algunas firmas permiten el uso de bots de trading y otras herramientas informatizadas como Expert Advisors (EAs), siempre y cuando toda la actividad de trading se mantenga legalmente cumplida. Otras restringen su uso o lo prohíben por completo.

Los traders que consideran asociarse con firmas pueden tener dificultades para obtener respuestas claras sobre las políticas de la firma en relación al uso de bots de trading o EA. Los representantes de empresas de consultoría pueden ayudar, aunque a veces ofrecen respuestas vagas o contradictorias.

Los traders también deben considerar el nivel de apoyo que la firma brinda a las tecnologías de trading automatizado. La disponibilidad de soporte estratégico, orientación y recursos es muy variable. La falta de acceso puede afectar negativamente el rendimiento del trading.

La perspectiva del trader financiado sobre los bots de trading con IA

The Funded Trader (TFT) permite el uso de EAs y bots de trading con IA, pero solo bajo condiciones limitadas. Por ejemplo, los participantes en los desafíos de trading solo pueden usar bots creados por ellos mismos. Las aplicaciones de terceros no están permitidas. Esta política hace que el éxito de cada trader dependa únicamente de sus habilidades personales.

Puedes encontrar más información, respuestas a consultas habituales, anuncios y recursos adicionales en la comunidad de TFT en Discord.

Navegando por el panorama del prop trading

Los traders deben consultar los contratos de prop trading para ver cómo la firma emisora maneja los bots de trading con IA. Algunas firmas tienen políticas que prohíben a los traders prop usar EAs y otras tecnologías de trading automatizado. Otras imponen restricciones que limitan la practicidad de estas herramientas tecnológicas.

Si decides usar bots de trading, es crucial aprender a reconocer y evitar fraudes como estafas de Forex EA. Por ejemplo:

• Si suena demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea.
• Investiga y examina cada aspecto de los términos y condiciones antes de registrarte en un sistema de trading con IA.
• Lee testimonios y consulta sitios web de terceros confiables y neutrales para encontrar opiniones de usuarios y evaluaciones profesionales.
• Mira con sospecha las plataformas de trading con IA que no ofrecen períodos de prueba gratuitos. La mayoría de los proveedores confiables están dispuestos a ofrecer a los usuarios potenciales pruebas gratuitas por tiempo limitado.

Los traders también pueden evitar estafas construyendo sus propios bots de trading. Sin embargo, este enfoque requiere conocimientos avanzados de desarrollo de software y programación.

Finalmente, evalúa los siguientes factores al considerar diversas plataformas de trading con IA:

• ¿El bot está optimizado para tu estrategia o estrategias de trading preferidas?
• ¿El bot es adecuado para un trader de tu nivel de experiencia?
• ¿El bot tiene las integraciones adecuadas?
• ¿Tiene capacidades de backtesting exhaustivas?
• ¿Es seguro?
• ¿Requiere algún mantenimiento que pueda costarte tiempo o dinero?

Tómate tu tiempo al comparar bots y características, ya que los detalles y perfiles de rendimiento pueden ser complejos. Los traders experimentados también recomiendan probar múltiples plataformas de trading automatizado para ver cuál se adapta mejor a tu estilo personal.

Pon a prueba tus habilidades de trading con TFT

Los bots de trading con IA tienen capacidades poderosas y ventajas atractivas, pero también conllevan riesgos, limitaciones y desventajas. Además de las leyes, regulaciones y políticas basadas en la firma, los traders deben evaluar cuidadosamente todos los factores relevantes sobre el perfil de funcionalidad de un bot antes de usarlo.

La práctica es fundamental para el éxito en el trading, con o sin bots. Si confías en tus habilidades de trading y quieres ponerlas a prueba, inscríbete en uno de los desafíos de The Funded Trader.

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